Оффшорные компании сегодня пользуются особенной популярностью. Это предприятия, которые были открыты за рубежом, но сохраняющие статус нерезидентных, т.е. не ведущие бизнес-деятельность в стране своей регистрации. Собственники также не должны быть местными резидентами. У оффшора множество преимуществ, включая возможность оптимизировать налогообложение. Наличие такой компании также позволяет открыть оффшорный счет.

Нюансы открытия счета

Оффшорный счет – далеко не единственное достоинство нерезидентной компании. Для успешной организации бизнеса за рубежом потребуются консультации с экспертами. Необходим грамотный подбор юрисдикции, возможно, открытие дочернего предприятия в Украине или зарубежного холдинга. Что касается банковского счета, пошаговый алгоритм действий обычно такой:

  1. Выбор юрисдикции. Обратите внимание на страны, где налогообложение снижено, например, Лихтенштейн или Кипр. Либо востребованные оффшорные зоны, где компания полностью избавляется от налогов: Доминика, Белиз, Панама, Сейшелы, БВО, Маршалловы острова и т.д.
  2. Владение компанией. Как показывает практика, собственнику оффшорной фирмы открыть счет в зарубежном банке намного проще, чем физическому лицу. При этом компанию сегодня можно просто купить, уже полностью подготовленную к работе, с названием и полноценной структурой.
  3. Выезд в другую страну. Этот этап не является обязательным. Зачастую банки не требуют владельца выезжать для открытия счета, а позволяют сделать это в дистанционном порядке. Такую возможность предоставляют некоторые банковские учреждения Кипра, Швейцарии, Латвии. Если вы хотите, к примеру, открыть счет в австралийском банке, поинтересуйтесь у специалистов относительно условий этой страны.
  4. Ознакомление с банком. Если у вас на примере несколько банков, стоит выяснить их специализацию. Одни идеально подходят для долгосрочного хранения средств, другие нацелены на регулярные расчеты. Также стоит поинтересоваться наличием контрагентов, уточнить, с какими банками вашей родной страны они сотрудничают. В таком случае со стороны третьих лиц открытие счета в компании будет выглядеть максимально правдоподобно.
  5. Подготовка документов. Для физических лиц пакет документов будет несколько иным, чем для компаний. Понадобится как минимум 2 паспорта (внутренний, заграничный), документ, подтверждающий источник дохода, информация о контактных данных, целях открытия счета, запланированных операциях. Иногда банки расширяют перечень документов на свое усмотрение. Юридическое лицо подает уставные документы компании и документы собственника, также предоставляются цели открытия, данные о годовом обороте средств и источниках прибыли.

Подавать документы на открытие счета можно самостоятельно. Однако лучше сделать это с помощью компании-посредника, поскольку профессионалы лучше знают все «подводные камни» и помогут не получить отказ.